¿Está sana Morgan Stanley?
MS · Finanzas · ejercicio 2025
Resumen
Morgan Stanley (MS) obtiene 81 de 100 en salud financiera, en la banda «Sana». Ocupa el puesto 24 de 51 en Finanzas entre las empresas medidas con el modelo financiero, donde la mediana es 80.
Por ser una empresa financiera cuyo balance no separa lo corriente del largo plazo, se mide con el modelo financiero: rentabilidad sobre activos, rentabilidad sobre patrimonio y capital. El modelo Altman no aplica a este tipo de balance.
Su punto más fuerte es rentabilidad sobre patrimonio (ROE: 15.1 %) y el más débil, capital (patrimonio / activos: 7.9 %).
En el ejercicio fiscal 2025, cerrado el 31 de diciembre de 2025, registró una utilidad neta de US$16.9 mil millones.
Frente al ejercicio 2024, su puntaje subió de 76 a 81.
Frente a su sector
Las otras 50 empresas de Finanzas (modelo financiero) Mediana del sector: 80Toca un punto para ver su ficha
Precio de la acción · último año
El gráfico se carga desde TradingView…
El puntaje no depende del precio: mide sus finanzas. Ver el gráfico completo de MS en TradingView ↗
Chequeos de salud 4 de 5
Preguntas de sí o no sobre sus finanzas, respondidas con su último reporte anual.
- RentableMorgan Stanley tuvo utilidad en su último ejercicio.
- ROA sólidoGana 1.19 % sobre sus activos; entre bancos, 1.0 % o más es sólido.
- ROE de dos dígitosSu rentabilidad sobre el patrimonio es 15.1 %.
- Colchón de capitalSu patrimonio equivale solo al 7.9 % de sus activos.
- Salud estable o mejorandoSu puntaje pasó de 76 a 81 en el último año.
Pilares del puntaje
Cada pétalo es un pilar: cuanto más largo, mejor. Los anillos marcan 40 y 70 puntos.
Mediana de su sectorCómo se calcula
Indicadores de calidad
Las métricas clásicas que usan los analistas profesionales, calculadas con los mismos datos.
Cobertura de intereses? 0.5 veces
Cuántas veces paga su utilidad operativa los intereses de la deuda. Es la medida que más vigilan las calificadoras de crédito.
Deuda y caja
Ratios frente a la mediana de su sector
Historia
Puntaje de salud por año
Ver las cifras en tabla
| Ejercicio | Puntaje | Ingresos | Utilidad neta | Flujo operativo |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 81 | $70.6 mil M | $16.9 mil M | −$17.9 mil M |
| 2024 | 76 | $61.8 mil M | $13.4 mil M | $1.4 mil M |
| 2023 | 59 | $54.1 mil M | $9.1 mil M | −$33.5 mil M |
| 2022 | 68 | $53.7 mil M | $11.0 mil M | −$6.4 mil M |
| 2021 | 84 | $59.8 mil M | $15.0 mil M | $34.0 mil M |
Compárala con su sector
Comparaciones listas
Otras empresas de Finanzas
Datos verificados
- El balance cuadra: activos = pasivos + patrimonio (diferencia 0.00 %).
- Todas las cifras son del mismo cierre fiscal, el 31 de diciembre de 2025.
- Reporte 10-K presentado el 19 de febrero de 2026, con menos de 18 meses.
- Cifras tomadas tal cual de la base XBRL del SEC, sin ajustes a mano.
Fuente: reporte 10-K presentado al SEC el 19 de febrero de 2026, ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 · CIK 895421 · Ver sus reportes en el SEC ↗