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Termómetro Bursátil

¿Está sana Allstate?

ALL · Finanzas · ejercicio 2025

Resumen

Allstate (ALL) obtiene 96 de 100 en salud financiera, en la banda «Sana». Ocupa el puesto 10 de 51 en Finanzas entre las empresas medidas con el modelo financiero, donde la mediana es 80.

Por ser una empresa financiera cuyo balance no separa lo corriente del largo plazo, se mide con el modelo financiero: rentabilidad sobre activos, rentabilidad sobre patrimonio y capital. El modelo Altman no aplica a este tipo de balance.

Su punto más fuerte es rentabilidad sobre patrimonio (ROE: 33.6 %) y el más débil, capital (patrimonio / activos: 25.5 %).

En el ejercicio fiscal 2025, cerrado el 31 de diciembre de 2025, registró una utilidad neta de US$10.3 mil millones.

Frente al ejercicio 2024, su puntaje bajó de 100 a 96.

Frente a su sector

04070100Invesco (IVZ): 30Principal Financial Group (PFG): 44Capital One (COF): 45Citigroup (C): 48Franklin Resources (BEN): 52MetLife (MET): 53Prudential Financial (PRU): 53Loews Corporation (L): 57American International Group (AIG): 58KKR & Co. (KKR): 60State Street Corporation (STT): 61Citizens Financial Group (CFG): 65Bank of America (BAC): 66Ares Management (ARES): 67Everest Group (EG): 68Goldman Sachs (GS): 69Northern Trust (NTRS): 70Apollo Global Management (APO): 71Wells Fargo (WFC): 71Huntington Bancshares (HBAN): 72KeyCorp (KEY): 72Truist Financial (TFC): 72BlackRock (BLK): 76U.S. Bancorp (USB): 76Ameriprise Financial (AMP): 79BNY Mellon (BNY): 80Fifth Third Bancorp (FITB): 80Morgan Stanley (MS): 81PNC Financial Services (PNC): 82JPMorgan Chase (JPM): 84M&T Bank (MTB): 86Regions Financial Corporation (RF): 90Berkshire Hathaway (BRK.B): 91Chubb Limited (CB): 91Hartford (The) (HIG): 92W. R. Berkley Corporation (WRB): 92Travelers Companies (The) (TRV): 93Interactive Brokers (IBKR): 95Progressive Corporation (PGR): 95Charles Schwab Corporation (SCHW): 95Cincinnati Financial (CINF): 96Aflac (AFL): 97American Express (AXP): 98Arch Capital Group (ACGL): 100Assurant (AIZ): 100Blackstone Inc. (BX): 100Globe Life (GL): 100Raymond James Financial (RJF): 100Synchrony Financial (SYF): 100T. Rowe Price (TROW): 100ALL · 96

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Precio de la acción · último año

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El puntaje no depende del precio: mide sus finanzas. Ver el gráfico completo de ALL en TradingView ↗

Chequeos de salud 4 de 5

Preguntas de sí o no sobre sus finanzas, respondidas con su último reporte anual.

  • RentableAllstate tuvo utilidad en su último ejercicio.
  • ROA sólidoGana 8.59 % sobre sus activos; entre aseguradoras, 2.7 % o más es sólido.
  • ROE de dos dígitosSu rentabilidad sobre el patrimonio es 33.6 %.
  • Colchón de capitalSu patrimonio equivale al 25.5 % de sus activos.
  • Salud estable o mejorandoSu puntaje bajó de 100 a 96 en el último año.

Pilares del puntaje

Cada pétalo es un pilar: cuanto más largo, mejor. Los anillos marcan 40 y 70 puntos.

ROA: 100 de 100ROA 100ROE: 100 de 100ROE 100Capital: 85 de 100Capital 8596
Rentabilidad sobre activos?ROA · 45 %8.59 %
Rentabilidad sobre patrimonio?ROE · 25 %33.6 %
Capital?patrimonio / activos · 30 %25.5 %

Mediana de su sectorCómo se calcula

Indicadores de calidad

Las métricas clásicas que usan los analistas profesionales, calculadas con los mismos datos.

Cobertura de intereses? 33.3 veces

05× cómodo15×+

Cuántas veces paga su utilidad operativa los intereses de la deuda. Es la medida que más vigilan las calificadoras de crédito.

Deuda y caja

Ratios frente a la mediana de su sector

ROE?33.6 %▲ sector 12.3 %
ROA?8.59 %▲ sector 1.62 %
Pasivos / activos?74.5 %▲ sector 86.3 %
Activos totales$119.8 mil M
Patrimonio$30.6 mil M
Caja$678 M
Deuda de largo plazo$7.5 mil M

Historia

Puntaje de salud por año

04070100Ejercicio 2021: 52522021Ejercicio 2022: 30302022Ejercicio 2023: 30302023Ejercicio 2024: 1001002024Ejercicio 2025: 96962025
Ingresos
2021: $50.6 mil M20212022: $51.4 mil M20222023: $57.1 mil M20232024: $64.1 mil M20242025: $67.7 mil M$67.7 mil M2025
Utilidad neta
2021: $1.6 mil M20212022: −$1.3 mil M20222023: −$188 M20232024: $4.7 mil M20242025: $10.3 mil M$10.3 mil M2025
Flujo de caja libre
2021: $4.8 mil M20212022: $4.7 mil M20222023: $4.0 mil M20232024: $8.7 mil M20242025: $9.9 mil M$9.9 mil M2025
Flujo operativo
2021: $5.1 mil M20212022: $5.1 mil M20222023: $4.2 mil M20232024: $8.9 mil M20242025: $10.1 mil M$10.1 mil M2025
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EjercicioPuntajeIngresosUtilidad netaFlujo operativo
202596$67.7 mil M$10.3 mil M$10.1 mil M
2024100$64.1 mil M$4.7 mil M$8.9 mil M
202330$57.1 mil M−$188 M$4.2 mil M
202230$51.4 mil M−$1.3 mil M$5.1 mil M
202152$50.6 mil M$1.6 mil M$5.1 mil M

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ACGL · 100AIZ · 100BX · 100GL · 100RJF · 100SYF · 100TROW · 100AXP · 98

Datos verificados

  • El balance cuadra: activos = pasivos + patrimonio (diferencia 0.00 %).
  • Todas las cifras son del mismo cierre fiscal, el 31 de diciembre de 2025.
  • Reporte 10-K presentado el 20 de febrero de 2026, con menos de 18 meses.
  • Cifras tomadas tal cual de la base XBRL del SEC, sin ajustes a mano.

Fuente: reporte 10-K presentado al SEC el 20 de febrero de 2026, ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 · CIK 899051 · Ver sus reportes en el SEC ↗