¿Está sana Robinhood Markets?
HOOD · Finanzas · ejercicio 2025
Resumen
Robinhood Markets (HOOD) obtiene 58 de 100 en salud financiera, en la banda «Vigilar». Ocupa el puesto 11 de 25 en Finanzas, donde la mediana es 54.
Su Altman Z es 1.93, en zona gris: hay señales mixtas que conviene vigilar.
Su punto más fuerte es cobertura de intereses (EBIT / intereses: 68.0 veces) y el más débil, flujo de caja (flujo operativo / pasivos: 6 %).
En el ejercicio fiscal 2025, cerrado el 31 de diciembre de 2025, tuvo ingresos de US$4.5 mil millones y una utilidad neta de US$1.9 mil millones, un margen neto de 42.1 %.
Frente al ejercicio 2024, su puntaje subió de 50 a 58.
Frente a su sector
Las otras 24 empresas de Finanzas Mediana del sector: 54Toca un punto para ver su ficha
Precio de la acción · último año
El gráfico se carga desde TradingView…
El puntaje no depende del precio: mide sus finanzas. Ver el gráfico completo de HOOD en TradingView ↗
Chequeos de salud 6 de 9
Preguntas de sí o no sobre sus finanzas, respondidas con su último reporte anual.
- RentableRobinhood Markets ganó dinero en su último ejercicio.
- Genera efectivoSu operación produjo efectivo durante el año.
- Ganancias respaldadasGeneró menos efectivo que la utilidad que reporta.
- Deudas de corto plazo cubiertasSus activos de corto plazo cubren 1.26 veces sus deudas de corto plazo.
- Intereses bien cubiertosSu utilidad operativa paga 68.0 veces los intereses de su deuda.
- Deuda cubierta por el efectivoSu flujo operativo equivale al 6 % de sus pasivos; menos del 20 % es ajustado.
- Lejos de la zona de quiebraSu Altman Z es 1.93, fuera de la zona segura.
- Patrimonio positivoSus activos superan a todas sus deudas.
- Salud estable o mejorandoSu puntaje pasó de 50 a 58 en el último año.
Señales de alerta ?
Patrones contables que conviene revisar antes de confiar en las cifras. No son predicciones.
En 2 de sus 3 últimos años generó menos efectivo que la utilidad que reportó.
Pilares del puntaje
Cada pétalo es un pilar: cuanto más largo, mejor. Los anillos marcan 40 y 70 puntos.
Mediana de su sectorCómo se calcula
Indicadores de calidad
Las métricas clásicas que usan los analistas profesionales, calculadas con los mismos datos.
Altman Z? 1.93
Riesgo de quiebra, versión original para empresas que cotizan: usa capital de trabajo, utilidades acumuladas, utilidad operativa, ventas y el valor de mercado de sus acciones. Zona segura desde 2.99; está en zona gris.
Piotroski F-Score? 3/7
- Gana dinero
- Genera efectivo
- Rentabilidad al alza
- Ganancias respaldadas por efectivo
- Menos deuda
- Más liquidez
- Sin emitir acciones
- Mejor margen bruto
- Usa mejor sus activos
Nueve pruebas de fortaleza que comparan este año con el anterior. 7 o más es una señal fuerte.
Cobertura de intereses? 68.0 veces
Cuántas veces paga su utilidad operativa los intereses de la deuda. Es la medida que más vigilan las calificadoras de crédito.
Deuda y caja
¿Con qué se financian sus activos?
Ratios frente a la mediana de su sector
Historia
Puntaje de salud por año
Ver las cifras en tabla
| Ejercicio | Puntaje | Ingresos | Utilidad neta | Flujo operativo |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 58 | $4.5 mil M | $1.9 mil M | $1.6 mil M |
| 2024 | 50 | $3.0 mil M | $1.4 mil M | −$157 M |
| 2023 | 16 | $1.9 mil M | −$541 M | $1.2 mil M |
| 2022 | 9 | $1.4 mil M | −$1.0 mil M | −$852 M |
| 2021 | 19 | $1.8 mil M | −$3.7 mil M | −$885 M |
Conviene saber
No reporta utilidad operativa con la etiqueta estándar, así que se usa la utilidad antes de impuestos, que es algo más conservadora.
Compárala con su sector
Otras empresas de Finanzas
Datos verificados
- El balance cuadra: activos = pasivos + patrimonio (diferencia 0.00 %).
- Todas las cifras son del mismo cierre fiscal, el 31 de diciembre de 2025.
- Reporte 10-K/A presentado el 20 de febrero de 2026, con menos de 18 meses.
- Cifras tomadas tal cual de la base XBRL del SEC, sin ajustes a mano.
Fuente: reporte 10-K/A presentado al SEC el 20 de febrero de 2026, ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 · CIK 1783879 · Ver sus reportes en el SEC ↗